Sete anos depois, novo banco À venda novamente. O fundo norte-americano Lone Star adquiriu 75% do banco por mil milhões de euros em outubro de 2017 e já está a contratar consultores financeiros para promover o negócio. O que mudou desde então? Estes sete gráficos ajudam a ilustrar a recuperação das instituições financeiras que surgiram do BES há uma década.
Entre 2017 e 2020, o banco sofreu perdas acumuladas superiores a 6 mil milhões de euros, obrigando o fundo de resolução a injetar cerca de 3,4 mil milhões de euros ao abrigo do mecanismo de capital contingente. Em 2021, a trajetória do desempenho inverteu o rumo, com o aumento das taxas de juro a ajudar a solidificar o desempenho nos próximos anos. Desde então, registou um lucro de 2,1 mil milhões de euros. Parte disso está sendo preparada para distribuição aos acionistas.
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O crédito de cobrança duvidosa representa um terço da carteira total de crédito do Novobanco, um problema herdado do BES de Ricardo Salgado. Em 2017, essa proporção caiu para 28%. O banco vendeu dezenas da sua carteira de maus investimentos que causaram perdas (e os requisitos de capital do fundo de resolução) para reduzir o peso dos maus empréstimos. Em Setembro, o seu peso era de apenas 4,1%.
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Banco perde mais de 1.200 funcionários em sete anosem grande parte graças a um plano de reestruturação acordado com Bruxelas. As saídas de pessoal por cessação de contrato e reformas antecipadas são os principais contribuintes para esta diminuição, mas não só. O Novobanco alienou as suas operações internacionais e concentrou todos os ativos no mercado português, o que também levou a uma redução do número de colaboradores. Em setembro, a empresa empregava 4.249 pessoas.
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Da mesma forma, o banco também redimensionou a sua rede de agências. Quase 200 instituições foram eliminadas nesse períodoequivalente a cerca de 40% do total de sua agência há sete anos. O número se manteve estável em cerca de 290 nos últimos três anos.
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Os depósitos constituem um indicador de confiança nos bancos. No caso do Novobanco, apesar de toda a turbulência, as famílias e as empresas ainda depositam as suas poupanças na instituição. O banco de Mark Bourke recuperou terreno desde que os depósitos caíram para 26 mil milhões de dólares em 2020 e Regressando ao limiar dos 29 mil milhões situação em 2017.
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Em termos de concessão de crédito, o Novobanco tem vindo a relançar a actividade nos últimos quatro anos. A carteira de empréstimos foi de 28,76 mil milhões de euros, ainda abaixo dos níveis de 2017.
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A julgar pela situação da capital "para a pele"Novobanco em apuros enquanto perdas forçam fundo de resolução a injetar milhões excesso de capital Do balanço à acumulação de lucros nos últimos quatro anos. O índice de adequação de capital Tier 1 ultrapassa 20%, proporcionando margem suficiente para os acionistas liberarem recursos.
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